濮阳市人民政府

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索 引 号 J0001-2101-2020-01099 发布时间 2020-04-30
发文机关 市政府办公室 发文字号 濮政办〔2020〕20号
标  题 濮阳市人民政府办公室关于印发濮阳市市级财政专户资金存放管理操作办法的通知

濮阳市人民政府办公室
关于印发濮阳市市级财政专户资金存放管理操作办法的通知

濮政办〔2020〕20号

市直有关单位:

《濮阳市市级财政专户资金存放管理操作办法》已经市政府同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。




2020年4月25日    

(此件公开发布)

濮阳市市级财政专户资金存放管理操作办法


第一条 为规范市级财政专户资金存放管理,提高资金增值收益,发挥财政资金引领和杠杆作用,引导和激励各商业银行加大对我市经济发展的支持力度,根据《财政部关于印发〈财政专户管理办法〉的通知》(财库〔2013〕46号)、《财政部关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的指导意见》(财库〔2017〕76号)、《河南省财政厅关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的通知》(豫财库〔2017〕56号)等有关规定,结合我市实际,特制定本办法。

第二条 本办法所称市级财政专户资金,是指市财政局为履行财政管理职能,依据相关法律法规,经财政部核准在银行业金融机构开设的用于核算特定资金的银行结算账户。

第三条 本办法所称市级财政专户资金存放,是指在确保财政专户资金安全和资金支付需要的前提下,市财政局将资金转出开户银行进行定期存款操作以提高财政专户资金增值收益的业务活动。粮食风险基金等国务院批准保留的专项支出类财政专户资金和待缴国库非税收入资金、外国政府和国际金融组织贷款和赠款资金,一律不得转出开户银行进行定期存款。

第四条 本办法所称商业银行,是指濮阳市辖银行业金融机构。

第五条 商业银行参与市级财政专户资金定期存款操作应符合下列条件:

(一)依法开展经营活动,近3年内在经营活动中无重大违法违规记录;

(二)经营状况良好,资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例等指标达到监管标准;

(三)内部管理机制健全,具有较强的风险控制能力,近3年内未发生金融风险及重大违约事件。

第六条财政专户资金存放商业银行遵循以下原则:

(一)安全优先。资金存放必须以确保资金安全为前提,充分评估资金存放银行经营状况,防止出现资金安全风险;

(二)科学评估。资金存放商业银行评选指标应当科学设置,充分考虑资金安全性、流动性、资金收益、银行贡献等因素;

(三)操作性强。指标体系中相关数据设置要简便易懂、操作性强,按数据权重综合考评。

第七条  市级财政专户资金通过综合评比选择定期存款的银行。

第八条 评分指标主要包括贷款规模指标、存贷比指标、纳税贡献指标、服务水平和落实市委、市政府中心工作指标。

(一)贷款规模指标(50分)

1.贷款总量指标(25分)。截至考核时点,各商业银行贷款余额。

2.贷款增量指标(25分)。截至考核时点,各商业银行贷款余额比上年贷款余额的增加额。

(二)存贷比指标(20分)。截至考核时点,各商业银行贷款总额除以存款总额的比值。

(三)纳税贡献指标(20分)。截至考核时点,各商业银行缴入地方级国库的本年税收总额。

(四)存贷款利率优惠情况(5分)。包括定期存款优惠利率、社保基金存款优惠利率和贷款优惠利率。

(五)服务水平(5分)。包括服务质量、业务水平和业务差错率。

(六)落实市委、市政府中心工作指标。圆满完成市委、市政府安排的重点工作的,实行加分,最高加20分。

第九条 分项考核第一的,得该分项满分,以后依次递减10%。各分项分值加总后,为该银行最后得分。

第十条 某商业银行资金分配额度=(某商业银行指标考核得分/各商业银行指标考核得分合计)×全部定存资金。某商业银行应调度资金=分配额度-已有存款。正数为调入,负数为调出。

第十一条 市级财政专户资金由业务部门测算需要保证支付的资金额度,剩余资金作为可分配额度,用于考核后存放各商业银行。存放资金定期存款利率按顶格上浮,定期存款期限一般设定为1年以内(含1年)。

第十二条 市级财政专户资金存放管理考核评比每年一次。由市金融工作局负责提供各商业银行存贷款数据;各银行金融机构负责提供存款利率数据;市税务局负责提供各商业银行纳税额数据;市人力资源和社会保障局、市医疗保障局负责测算财政专户资金需要满足支付的额度,并对各银行服务水平进行打分;市财政局负责汇总测算,拟定存放各商业银行分配计划,报市政府分管市长审核同意后执行。

第十三条 各相关商业银行在接到资金存放通知5个工作日内(节假日顺延),应当做好资金调度存放工作。

第十四条 市财政局应当及时与定期存款银行签订协议,全面、清晰界定双方权利和义务。

第十五条 资金业务主管部门主要负责人、分管资金存放业务的负责人和相关业务部门负责人实行利益回避制度,不得将财政专户资金存放在上述人员的配偶、子女及其配偶和其他利益相关人员所在的具体经办分支机构。

第十六条 资金存放银行要出具廉政承诺书,承诺不得向资金存放主体相关负责人员输送任何利益,承诺不得将资金存放与相关负责人员在本行亲属的业绩、收入挂钩。

第十七条 如遇国家和省、市有关政策调整,市财政局可提前全部或部分支取定期存款,定存银行应积极予以办理。提前支取部分按支付时国家有关利率政策计付利息,未支取部分仍按协议规定的起息日、期限、利率、到期日还本付息。

第十八条 商业银行出现以下情形之一,市财政局应当及时收回资金,并视情节轻重,决定暂停或取消其参与市级财政专户资金定期存款业务资格:

(一)未按规定及时足额汇划到期本息的;

(二)出现重大违法违规,导致财务状况恶化或引起信用危机的;

(三)存在弄虚作假等严重不正当竞争行为的;

(四)经核实未遵守廉政承诺或者资金存放中存在其他利益输送行为的;

(五)可能危及财政专户资金安全的其他情况。

第十九条 相关单位不按本文件执行的,追究单位主要负责人和相关责任人的责任;各商业银行不服从资金存放调度的,取消参与考核资格,并撤出所有在该银行存放的财政专户资金。

第二十条 在评价结果有效期内,市财政局可依据国家政策对分配到各商业银行的财政专户资金存款适时作出调整。

第二十一条 本办法自公布之日起施行,由市财政局负责解释。


附件:1.考核指标计算公式

2.各商业银行纳税额统计表

3.市级财政专户资金规模统计表

4.各商业银行对全市贷款支持情况表

5.各商业银行存放资金利率统计表

6.各商业银行服务水平测评表

7.财政专户资金定期存款考核统计表

附件点击下载






濮阳市人民政府办公室                   2020年4月27日印发

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